个人理财策划的目标与评估

个人理财策划的目标与评估

一，個人理財策划

1.    評估目前狀況

2.    目標設定

3.    建立計畫

4.   執行

5.    檢視及重新評估

二，目标设定：

1.    储蓄目标

2.    保险支出

3.    日常支出：衣食住行

4.    人生支出项

·      婚姻

·      抚育子女包括抚养费和教育费

·      赡养父母

·      退休后的养老

·      医疗

·      不動產（如：住房）

·      旅行

·      動產

5.    非经常性开支 (清償債務)

·      房屋贷款

·      信用卡債務

·      學生貸款

三，理财的点子提示：

·      收入－支出＝储蓄（错）

·      收入－储蓄＝支出（对）

·      当意外事故发生时保险将由支出变更成收入